É possível viver da renda de Fundos de Investimento Imobiliários (FII)?
Com 5 FII’s, daria para receber 10.026 reais por mês se investisse 1,3 milhões. Um rendimento em % consolidado de 0,77% ao mês.
| FII | Investimento | Preço de compra | Nº Cotas | Rendimento % a.m | Rendimento Mensal |
| DRIT11B | R$ 130.000 | R$ 98 | 1333 | 0,86% | R$ 1.124 |
| CSBC11 | R$ 130.000 | R$ 1.116 | 116 | 0,78% | R$ 1.019 |
| HTMX11B | R$ 130.000 | R$ 355 | 366 | 0,75% | R$ 969 |
| AEFI11 | R$ 130.000 | R$ 117 | 1106 | 0,73% | R$ 952 |
| NSLU11B | R$ 130.000 | R$ 194 | 669 | 0,73% | R$ 949 |
| RNGO11 | R$ 130.000 | R$ 114 | 1139 | 0,73% | R$ 949 |
| DOVL11B | R$ 130.000 | R$ 2.225 | 58 | 0,72% | R$ 931 |
| RBPD11 | R$ 130.000 | R$ 102 | 1277 | 0,71% | R$ 921 |
| MBRF11 | R$ 130.000 | R$ 1.305 | 100 | 0,71% | R$ 916 |
| THRA11B | R$ 130.000 | R$ 107 | 1215 | 0,70% | R$ 911 |
| Total | R$ 1.300.000 | R$ 7.381 | R$ 9.641 |
Com 10 FII’s, o rendimento caíria para 9.641 reais, cerca de 400 reais a menos por mês porém, em teoria, com risco menor pela maior diversificação. Rendimento em % consolidado daria 0,74%.
| FII | Investimento | Preço de compra | Nº Cotas | Rendimento % a.m | Rendimento Mensal |
| DRIT11B | R$ 86.669 | R$ 98 | R$ 889 | 0,86% | R$ 749 |
| CSBC11 | R$ 86.669 | R$ 1.116 | R$ 78 | 0,78% | R$ 679 |
| HTMX11B | R$ 86.669 | R$ 355 | R$ 244 | 0,75% | R$ 646 |
| AEFI11 | R$ 86.669 | R$ 117 | R$ 738 | 0,73% | R$ 634 |
| NSLU11B | R$ 86.669 | R$ 194 | R$ 446 | 0,73% | R$ 633 |
| RNGO11 | R$ 86.669 | R$ 114 | R$ 759 | 0,73% | R$ 632 |
| DOVL11B | R$ 86.669 | R$ 2.225 | R$ 39 | 0,72% | R$ 621 |
| RBPD11 | R$ 86.669 | R$ 102 | R$ 852 | 0,71% | R$ 614 |
| MBRF11 | R$ 86.669 | R$ 1.305 | R$ 66 | 0,71% | R$ 611 |
| THRA11B | R$ 86.669 | R$ 107 | R$ 810 | 0,70% | R$ 607 |
| HCRI11B | R$ 86.669 | R$ 306 | R$ 306 | 0,70% | R$ 653 |
| XPGA11 | R$ 86.669 | R$ 122 | R$ 122 | 0,69% | R$ 102 |
| RBGS11 | R$ 86.669 | R$ 86 | R$ 86 | 0,68% | R$ 51 |
| CNES11B | R$ 86.669 | R$ 137 | R$ 137 | 0,67% | R$ 126 |
| BBVJ11 | R$ 86.669 | R$ 130 | R$ 130 | 0,66% | R$ 113 |
| Total | R$ 1.300.035 | R$ 5.702 | R$ 7.472 |
Com 15 FII’s a coisa cai bastante para 7.400 reais. Rendimento de apenas 0,57% ao mês.
Agora vem o lance sinistro que eu proponho: Eu peguei o dado do meu pai e fiz um sorteio fudido aqui simulando o que aconteceria se 2 fundos deixassem de pagar rendimentos de aluguel nos 3 casos acima. Os sorteados foram HTMX11B e NSLU11B que tiveram então o rendimento zerado. Como será que ficariam os rendimentos ao mês?
Diversificação por 5 Fundos:
Rendimento Antigo (10.026)
Rendimento Novo (6.189)
Diversificação por 10 Fundos:
Rendimento Antigo (9.641)
Rendimento Novo (7.723)
Diversificação por 15 Fundos:
Rendimento Antigo (7.472)
Rendimento Novo (6.192)
Quem tivesse 5 fundos alocados perderia mais que quem tem 10 a 15 fundos alocados. Obviamente que quem tem 15 fundos tem menos chances de sofrer com pagamentos de alugueis zerados pois tem mais fundos pra segurar a onda do que os de 10. Porém quanto mais fundos investirmos, de acordo com a lei de murphy, maiores as chances de pegar fundos com menor rendimento mensal o que diminuiria o quanto se recebe ao mês com a sorte que os impactos de não receber é minimizado.
A conclusão do estudo acadêmico digno de Harvard da perifa que fiz é que é possível viver de Fundos imobiliários, que uma alocação de 10 fundos é razoável porém o estilo de vida deverá ser focado em luxos em alguns setores da vida e não em todos para poder recuar caso haja não pagamento de aluguéis por alguns fundos.
Se eu vou investir nisso? Claro. É só o cabide de empregos da gangue da Aneel parar de ferrar a Eletropaulo.
Forte abraço!
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